در مورد پولشویی در ویکی تابناک بیشتر بخوانید

 

کلیات


پولشویی تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است. در فرایند پول‌شویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی بدست آمده‌است و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود. در بسیاری از سیستم‌های قانونی و مشروع، قواعد پولشویی با روش‌های دیگر تبهکاری مالی و تجارتی تلفیق شده‌است. بیشتر قوانین ضد پولشویی به صورت آشکار با پولشویی تلفیق شده‌اند. برخی از کشور‌ها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. کشور‌هایی دیگر پولشویی را پولِ حاصل از فعالیتی می‌دانند که ممکن است در نقطه از کشور مشروع باشد، اما در نقطه‌ای ای دیگر فساد و نامشروع تلقی شود.

 

نقد قوانین پولشویی


نقد‌هایی بر قوانین ضد پولشویی توسط مفسرانی وارد شده‌است که عقیده دارند این پهنه وسیع فعالیت‌های ضد پولشویی، در خارج یا داخل کشور بیشتر مانند یک عقیده یا نظریه مالی است و جنبه عملی و کاربردی ندارد.

 

علت پول‌شویی


بطور کلی پول‌شویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پول‌شویی به‌طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پول‌شویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه، قاچاق اسلحه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.

 

تاریخچه


قراردادن پول کثیف در یک شرکت خدماتی (placement)، جایی که در آنجا در لایه‌های درآمد مشروع قرار گیرد (layering)، و سپس در ظاهر مشروع جریان پول ادغام شود (integration)، یک شکل پولشویی است.
پولشویی به دوران باستان بازمی‌گردد. پولشویی نخستین بار با پنهان کردن اموال و دارایی‌های شخصی از مأموران ایالتی برای امتناع از پرداخت مالیات یا مصادره اموال دیده شده‌است. در چین، در حدود دوهزار سال قبل از میلاد مسیح، تجار ممکن بود اموالشان را از فرمانروایانی که اموالشان را از آن‌ها می‌گرفتند و آن‌ها را تبعید می‌کردند، پنهان کنند. علاوه بر پنهان کردن اموال ممکن بود این اموال را به ایالتی دور دست در چین منتقل کنند و در کسب و کاری سرمایه‌گذاری کنند.

در طول جشن‌هایی که همه ساله در کشور‌های مختلف انجام می‌شد، بسیاری از فرمانروایان و حکمرانان ایالتی قوانینی را تحمیل کردند که ممکن بود دارایی شهروندان را از آن‌ها بگیرد و این کار منجر به گسترش و رشد مالیات گریزی شد. یکی از روش‌های پایداری که در بانکداری موازی یا سیستم‌های غیر رسمیِ انتقال ارزش مانند، حواله استفاده شده‌است آن است که به مردم این امکان را داد که بدون تحقیقات دقیق دولتی، پول خود را به بیرون از کشور منتقل کنند.
در قرن بیستم، وقتی که ابزار‌های ممانعت از پولشویی به عنوان یک تبهکاری دیده شدند، توقیف و تصرف کردن دارایی‌ها مجدداً بر سر زبان‌ها افتاد. نخستین بار در طول دوران ممنوعیت الکل در ایالات متحده آمریکا در دهه ۱۹۳۰ دیده شده‌است. این مشاهده به عنوان یک تأکید جدید از سوی ایالات متحده و نمایندگی‌های اجرای قوانین برای پیگیری و مصادره پول‌ها بود.
فساد سازمان یافته از طریق تحریم‌ها ترقیِ عمده‌ای داشت و منابع مالی عظیمی از طریق فروش غیرقانونی الکل به دست آمدند.
حملات ۱۱ سپتامبر در سال ۲۰۰۱ که دولت آمریکا را وادار به تصویب لایحه میهن دوستی آمریکا و همچنین قوانین و لایحه‌های مشابه در سرتاسر جهان کرد، تأکید جدیدی بر روی قوانین ضد پولشویی برای مبارزه با تأمین مالی تروریستی بود.

وزیران اقتصاد هفت کشور صنعتی دنیا از یک سازمان بین دولتی برای مبارزه با پولشویی استفاده کردند تا فشاری باشد بر روی دولت‌های سراسر دنیا تا نظارت کنند بر معاملات مالی و این اطلاعات را با سایر کشور‌ها به اشتراک بگذارند.
از شروع سال ۲۰۰۲، تمامی دولت‌ها در سراسر دنیا قوانین پولشویی و همچنین سیستم‌های نظارتی بر تراکنش‌های مالی را به روز کردند. قواعد ضد مالیاتی بار مسئولیتی بزرگتری برای موسسات مالی به همراه داشت و اجرای این قواعد را به‌طور قابل ملاحظه‌ای تشدید کرد. در طول سال‌های ۲۰۱۱ تا ۲۰۱۵ تعدادی از بانک‌های بزرگ به علت زیر پا گذاشتن قواعد ضد پولشویی با جریمه‌های رو به افزایش مواجه شدند؛ که شامل شرکت خدمات بانکداری و مالی بریتانیا می‌شود. این شرکت ۱٫۹ میلیارد دلار در دسامبر ۲۰۱۲ جریمه شد؛ و همچنین گروه بانکداری فرانسوی واقع در پاریس، توسط دولت آمریکا در ژوئیه ۲۰۱۴،۸٫۹ میلیارد دلار جریمه شد.

 

مراحل پولشویی


فرایند پولشویی مراحل مختلفی دارد که می‌توان به بعضی از آن‌ها اشاره کرد:
در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق می‌شود.
در مرحله دوم برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود؛ و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده شده، مورد استفاده قرار می‌گیرد.
البته بسته به شرایط، ممکن است نیازی به بعضی از مراحل نباشد. برای مثال، درآمد‌های غیر نقدی که قبلاً در سیستم مالی وجود داشته‌است نیاز به قرار گرفتن در این فرایند ندارد.

از مهم‌ترین دلایل برای مبارزه با پول‌شویی، ایجاد فضای ناامن برای فعالیت مجرمان و کاهش رفتار تبهکارانه و کمک به مسئولان جهت کشف و ردیابی شبکه‌های فحشا و اختلاس است؛ لذا تدوین قانون مدون، لازم و ضروری به‌نظر می‌رسد. پول‌شویی فعالیتی غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمد‌های ناشی از اعمال خلاف قانون که منشأ مشخصی ندارند قانونی می‌شود. به عبارت دیگر پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول‌های به ظاهر تمیز تبدیل می‌شوند و در بدنه اقتصاد جایگزین می‌شود.


روش ها پول‌شویی


پول‌شویی می‌تواند روش‌های مختلفی را به خود گیرد، اگرچه بسیاری از این روش‌ها می‌توانند به انواع مختلفی تفکیک شوند؛ که شامل روش‌های بانکی، سهام بندی، مبادلات ارزی و صورتحساب‌های دوگانه.

سهام‌بندی:
یک روش تعیین سطح است که از طریق آن موجودی نقد به ذخایر مالی کوچکتری تبدیل می‌شود که برای از بین بردن سوء ظن بر قواعد پولشویی و همچنین برای امتناع از گزارش‌های مورد نیاز عملکرد ضد پول‌شویی مورد استفاده قرار می‌گیرد.

 یکی از روش‌های این بخش استفاده از مقادیر جزئی و کوچکتر پول برای خرید اوراق حامل مانند حواله، و نهایتاً ذخیره کردن آن‌ها مجدداً در مقادیر کوچکدر این روش ماهیت پول تغییر کرده و پول کثیف به ذخایر مالی کوچک دیگری نظیر سهام یا طلا تغییر پیدا می‌کند.

 قاچاق فله ایِ پول نقد:
این مقوله شامل انتقال فیزیکی پول نقدِ قاچاق به یک واحد دارای قدرتِ دیگر و واریز آن به یک مؤسسه مالی، مانند یک بانک ساحلی، با پنهان‌کاری‌های بانکی بزرگتر یا قواعد اجراییِ ضد پولشوییِ نه چندان سخت گیرانه. در این روش پول فیزیکی (اسکناس) حاصل از درآمد اولیه که عمدتاً غیرقانونی است به موسسات مالی تزریق می‌شوند.

معاملات پولی متمرکز:
در این روش، یک معامله گر معمولاً انتظار دارد که نسبت بزرگی از درآمدش را به صورت پول نقد دریافت کند و پول‌های آلوده را به حساب‌هایش واریز کند. همچین کاری اغلب بی‌پرده انجام می‌شود و در انجام این کار درآمد پولیِ ناشی از کسب و کار ضمنی با پول حاصله غیرقانونی تجمیع می‌شود. در این‌گونه موارد کسب و کار ادعا می‌کند که تمامی پول‌های حاصله به صورت قانونی است. کسب و کار‌های خدماتی مناسب‌ترین نوع کسب و کار برای این روش هستند. همان‌طور که این‌گونه خدمات مقدار خیلی کم یا هیچ گونه هزینه‌های متغیری ندارند یا نرخ بالایی بین درآمد و هزینه‌های متغیر دارند، تشخیص درآمد و هزینه‌ها دشوار می‌شود. برای این نوع کسب و کار‌ها می‌توان پارکینگ‌های طبقاتی، کاباره‌ها، کارواش‌ها و کازینو‌ها را مثال زد.

تجارت مبتنی بر پولشویی:
این روش شامل فاکتور‌هایی است که ارزش‌هایی بیشتر یا کمتر از واقعیت دارند تا سیر تحول و تغییر پول را پنهان کنند. شرکت‌های پوسته‌ای و معتمدان: این نوع شرکت‌ها مالک واقعی پول را پنهان می‌کنند. معتمدان و شرکت‌های بزرگ وسایل نقلیه، بر اساس صلاحدید دادگاه نیاز ندارند که مالکان مشروع خود را فاش کنند.

 

پول‌شویی در ایران


طی سال‌های گذشته، ایران در کنار کره شمالی همواره جزء کشور‌های لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی بوده‌است. در سال ۱۳۹۵ مقام‌های ایرانی متعهد شدند پیشنهاد‌های این سازمان برای مبارزه با پول‌شویی را عملی کنند.

 

در مورد پولشویی در ویکی تابناک بیشتر بخوانید

بانک ها براساس مقررات مبارزه با پولشویی موظفند هنگام صدور... شناسایی اولیه مشتری برابر ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی-... قانون و مقررات مبارزه با پولشویی را از وی اخذ...
کد خبر: ۹۵۶۵۲۸    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۱۴


«تابناک اقتصادی» بررسی می‌کند؛
ممانعت از پولشویی منجر شود ...
همه ما کلمه پولشویی را بارها و بارها از طریق... پرسش مطرح بوده است که پولشویی چیست به زبان ساده... پولشویی یک تکنیک رایج است که بسیاری از مجرمان از... به گزارش تابناک اقتصادی در یک تعریف رسمی پولشویی عبارت...
کد خبر: ۹۵۵۵۵۱    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۱۰


رشد پولشویی در کشور ها تأسیس شد و در سال... با تروریسم و اصلاح قانون مبارزه با پولشویی مهرماه سال... غیرشفافی می تواند مصداق پولشویی باشد در میان عده ای... مقابله با پولشویی و از همه مهم تر مبارزه با...
کد خبر: ۹۵۳۳۰۳    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۰۱


هرمیداس باوند:
با موضوع پولشویی و مقابله با تروریسم در این راستاینگرانی...
کد خبر: ۹۴۸۳۷۹    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۲


مرور روزنامه‌های پنجشنبه پنجم دی ماه
کد خبر: ۹۴۶۷۰۵    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۰۵


پولشویی و تأمین مالی تروریسم را برطرف کنند در غیر...
کد خبر: ۹۴۴۶۴۸    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۲۶


پوششی و سازمان یافته اقدام به پولشویی جعل سند و...
کد خبر: ۹۴۴۳۷۴    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۲۵


وعده‌های مدیران دولتی ورزش ایران برای بازگشت سرمربی در صبح دوشنبه لحظه‌ای قطع نمی‌شود؛
رقم برایش شود و او را در لیست متخلفان پولشویی...
قضایی کشور ایتالیا باشد و او را به پولشویی متهم...
کد خبر: ۹۴۴۲۱۷    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۲۴


اقتصاد در گذر زمان
قانون مبارزه با پولشویی در مجمع تشخیص مصلحت نظام آغاز... مبارزه با پولشویی را به مجمع تشخیص مصلحت نظام سپرد...
کد خبر: ۹۴۴۱۱۷    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۲۴


با مفاسد اقتصادی یک باند پولشویی را متلاشی کردند به...
کد خبر: ۹۴۳۳۶۰    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۲۰


سخنگوی قوه قضاییه گفت بزرگترین باند پولشویی کشور با ۳۰۰... در کنفرانس خبری افزود پرونده اعضای این باند پولشویی که... ۹ نفر بازداشت شده اند وی مبلغ پولشویی را بیش...
کد خبر: ۹۴۱۵۳۷    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۱۳


کد خبر: ۹۴۱۴۶۲    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۱۲


پانزدهمین نشست خبری سخنگوی قوه قضائیه؛
است اسماعیلی در خصوص آخرین وضعیت پرونده پولشویی در گلستان...
کد خبر: ۹۴۱۳۴۳    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۱۲


ها خواستند تا تحقیقات رسانه ای درباره پولشویی ۷۰۰ میلیون...
کد خبر: ۹۳۹۷۶۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۰۵


متهم به پولشویی میلیون ها یورو در اسپانیا هستند ...
متهم به پولشویی میلیون ها یورو در اسپانیا هستند رفعت... به اتهام پولشویی بیش از ۶۰۰ میلیون یورو در برابر... همسر او نیز متهم به پولشویی و نقش داشتن در...
کد خبر: ۹۳۹۳۱۱    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۹/۰۲


و پولشویی در دادگاه ویژه رسیدگی به جرائم اخلالگران در...
به اتهامات متهمان پرونده قاچاق کلان ارز و پولشویی در... متهمان به پولشویی و قاچاق عمده ارز رسیدگی شد در... تبعه خارجی بوده و به اتهام پولشویی و مشارکت در... انقلاب مشهد نامبرده همچنین به پولشویی متهم است طبق گفته...
کد خبر: ۹۳۸۶۸۹    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۸/۲۹


کد خبر: ۹۳۸۲۶۴    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۸/۲۸


در اندیشه ایجاد یک نهاد جدید برای مقابله با پولشویی... لتونی مالت و قبرس به دلیل پولشویی بسته شدند اوایل... امسال افشای پرونده گسترده پولشویی در کشورهای حوزه دریای بالتیک... این بانک در استونی متهم به پولشویی برای مشتریان روسی...
کد خبر: ۹۳۶۴۵۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۸/۲۰


اقدام fatf در مورد پولشویی علیه ایران صورت گرفت تندترین... بر علت اظهارات وزیر خارجه درخصوص پولشویی در ایران به... در مورد پولشویی جمهوری اسلامی و وزارت امور خارجه انجام... مورد پولشویی علیه ایران صورت گرفت تندترین دفاع ها را...
کد خبر: ۹۳۴۴۷۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۸/۱۲


بانک مرکزی آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی را... پولشویی در بانک ها و موسسات اعتباری الزامی شده است... پولشویی بنابر مقتضیات و شرایط جدید در سال گذشته مورد... بین الملل ی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی تدوین...
کد خبر: ۹۳۳۵۵۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۰۸/۰۸


tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv